商务部办公厅


商务部办公厅关于贯彻落实规范商业预付卡管理意见的通知

商办秩函[2011]876号


各省、自治区、直辖市、计划单列市及新疆生产建设兵团商务主管部门：
　　近年来，商业预付卡在商贸流通和居民服务等行业使用日益广泛，对减少现钞使用、便利公众支付、扩大消费等发挥了积极作用。同时，也存在监管不严、违反财务纪律、缺乏风险防范机制和公款消费、收卡受贿等问题，扰乱了市场秩序，助长了腐败行为。2011年5月23日，国务院办公厅转发人民银行、监察部等部门《关于规范商业预付卡管理意见的通知》（国办发[2011]25号，以下简称《通知》），提出解决商业预付卡市场突出问题的重要举措。为贯彻落实《通知》精神，现就有关问题通知如下：
　　一、加强组织领导，建立工作机制
　　各级商务主管部门要根据《通知》确立的多部门齐抓共管、各负其责的原则，在当地政府的统一领导下，加强组织协调，明确职能部门和责任人，加快建立工作机制，强化对单用途预付卡管理。对本地区单用途预付卡发卡规模大、用卡占比高、消费者数量多的商业企业，特别是大型百货商场、大型超市和较大规模的餐饮、美容、保健、洗浴等生活服务企业，以及在同一连锁品牌下跨法人发卡的企业，要列入重点发卡企业目录进行管理，并建立工作联系机制。
　　二、制定实施方案和措施
　　商务部拟出台《单用途预付卡发行管理办法》，明确管理主体、管理职责、管理方式、管理手段等。制定《单用途预付卡发行服务规范》等行业标准，规范单用途预付卡收费、投诉、保密、赎回、清退等业务。建立单用途商业预付卡业务信息系统，实现对重点发卡企业的业务数据统计、预警分析的信息化管理。
　　各级商务主管部门要充分估计单用途预付卡发卡企业数量多、差异大等难度，本着“规范为主、兼顾发展、属地管理、分类监管”的原则，抓紧制定贯彻落实《通知》的实施方案和具体措施，积极推动单用途预付卡市场的健康发展。重点是通过建立重点发卡企业业务报告、定期检查等制度，动态掌握相关业务的发展情况，规范发卡行为，防范可能发生的资金风险。对于其他商业企业单用途预付卡业务也要制定监督管理办法。
　　三、督促商业企业严格规范发卡行为
　　规范单用途预付卡的发行和购买，是防范利用单用途预付卡套现、偷逃税款以及行贿受贿的有效途径，各级商务主管部门要督促商业企业尽快制定单用途预付卡发行操作办法，落实以下制度：一是购卡实名登记制度。对于购买记名单用途预付卡和一次性购买1万元（含）以上不记名单用途预付卡的单位或个人，由发卡人进行实名登记。二是非现金购卡制度。单位一次性购卡金额达5000元（含）以上或个人一次性购卡金额达5万元（含）以上的，通过银行转账方式购买，不得使用现金；使用转账方式购卡的，发卡人要对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。三是限额发行制度。不记名单用途预付卡面值不超过1000元，记名单用途预付卡面值不超过5000元。
　　四、加强行业自律和社会监督
　　各地商务主管部门要尽快召开相关行业座谈会，消除企业对单用途预付卡管理的疑虑和担心，指导和督促零售、餐饮、住宿、沐浴、美容美发等重点行业协会，加强对单用途预付卡发卡企业的自律管理，把贯彻执行《通知》的情况列入相关行业信用评价重点指标。要广泛组织开展宣传活动，充分发挥舆论监督的作用，对支持配合管理工作、政策落实到位的企业，要予以宣传表彰；对拒不执行《通知》要求、工作进展缓慢、政策落实不到位的商业企业，可通过媒体向社会曝光。
　　五、强化监督检查，确保落实到位
　　各地商务主管部门要加强对贯彻落实《通知》情况的监督检查。在2011年8月底前，启动对重点发卡企业的监督检查工作，确保购卡实名登记制、非现金购买制、限额发行制等规定落实到位。对未落实相关制度的商业企业，要主动约谈企业负责人，督促其尽快完善制度，使违规滥发单用途预付卡的行为在2011年中秋、国庆前得到初步遏制。对检查后仍违规发卡的商业企业，要通报同级相关部门，并列入重点关注名单。要充分利用12312商务举报投诉服务中心，接受社会公众的举报投诉。商务部将于2011年底前，会同相关部门对各地贯彻落实《通知》的情况进行专项检查。通过全面整顿治理和强化管理，使规范单用途预付卡的工作在2012年元旦、春节前取得明显成效。

　　联系人：市场秩序司 郑文渊 魏子力
　　电话： 010-85093311 010-85093319
　　传真： 010-85093329
　　邮箱： xinyongchu@mofcom.gov.cn


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　商务部办公厅
　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　二〇一一年八月一日

河北省人民政府


河北省关于禁止在市场经济活动中实行地区封锁的规定

(2001年4月13日河北省人民政府第43次常务会议通过 2001年7月11日河北省人民政府令〔2001〕第12号发布施行)




第一条为了建立和完善全国统一、公平竞争、规范有序的市场体系，禁止市场经济活动中的地区封锁行为，破除地方保护，维护社会主义市场经济秩序，根据《中华人民共和国反不正当竞争法》和《国务院关于禁止在市场经济活动中实行地区封锁的规定》(国务院令第303号)，结合本省实际，制定本规定。

第二条本规定所称的地区封锁，是指本省各级人民政府及其所属部门和其他行使行政权的组织采取歧视性措施，滥用行政权力，阻挠、干预外地的企业、产品和营业性服务进入本地市场，以及阻挠、干预本地产品流向外地市场的行为。

第三条县级以上人民政府经济贸易管理、工商行政管理和质量技术监督等有关部门按照各自的职责，对在市场经济活动中实行地区封锁的行为进行监督检查。

第四条各级人民政府及其所属部门和其他行使行政权的组织不得实行下列地区封锁行为：

(一)以任何方式限定、变相限定单位和个人只能经营、购买、使用本地生产的产品，或者只能接受本地企业、指定企业、其他经济组织和个人提供的营业性服务；

(二)在道路、车站、港口、航空港或者本行政区域边界设置关卡，阻碍外地产品进入或者本地产品运出；

(三)对外地的产品和营业性服务设定、规定歧视性的收费项目、价格或者收费标准；

(四)对外地的产品和营业性服务采取与本地的同类产品和营业性服务不同的技术要求、检验标准，以及对外地的产品和营业性服务采取重复检验、重复认证等歧视性技术措施，限制外地的产品和营业性服务进入本地市场；

(五)采取专门针对外地的产品和营业性服务的专营、专卖、审批、许可等手段，实行歧视性待遇，限制外地的产品和营业性服务进入本地市场；

(六)通过设定歧视性资质要求、评审标准或者不依法向外地企业发布信息等方式，限制或者排斥外地企业、其他经济组织和个人参加本地的招标投标活动；

(七)以采取同本地的企业、其他经济组织和个人不平等的待遇等方式，限制、排斥外地的企业、其他经济组织和个人在本地投资或者设立分支机构，以及对外地的企业、其他经济组织和个人在本地的投资或者设立的分支机构实行歧视性待遇，侵害其合法权益；

(八)实行地区封锁的其他行为。

第五条对地区封锁行为依照下列规定进行查处，并作出处理决定：

(一)对本规定第四条第(一)项和第(七)项规定的行为，由省人民政府组织经济贸易管理和工商行政管理部门查处，撤销其规定的限定、限制、排斥措施或者歧视性的规定，消除障碍。

(二)对本规定第四条第(二)项规定的行为，由省人民政府组织经济贸易管理、公安和交通部门查处，撤销其设置的关卡，并消除外地产品进入或者本地产品运出的阻碍措施。

(三)对本规定第四条第(三)项规定的行为，由省人民政府组织财政和物价部门查处，撤销其设定、规定的歧视性收费项目、价格或者收费标准。

(四)对本规定第四条第(四)项规定的行为，由省人民政府组织质量技术监督等有关部门查处，撤销其规定的歧视性技术措施。

(五)对本规定第四条第(五)项规定的行为，由省人民政府组织经济贸易管理、工商行政管理部门和质量技术监督等有关部门查处，撤销其规定的歧视性待遇。

(六)对本规定第四条第(六)项规定的行为，由省人民政府组织发展计划、经济贸易管理和建设等有关部门查处，撤销其设定的歧视性资质要求、评审标准和其他限制、排斥性措施。

第六条地区封锁行为是依照国务院所属部门和本省各级人民政府及其所属部门以及其他行使行政权的组织的规定实行的，除依照前条规定查处外，还应当依照下列规定对有关规定予以改变或者撤销：

(一)本省各级人民政府所属部门和其他行使行政权的组织的规定含有地区封锁内容的，由本级人民政府改变或者撤销；本级人民政府自本规定发布之日起一个月内未改变或者撤销的，由其上一级人民政府改变或者撤销。

(二)设区市以下人民政府的规定含有地区封锁内容的，由上一级人民政府改变或者撤销；上一级人民政府自本规定发布之日起一个月内未改变或者撤销的，由省人民政府改变或者撤销。

(三)省人民政府的规定含有地区封锁内容的，由省人民政府组织清理后改变或者撤销，并报国务院备案。

(四)本省各级人民政府及其所属部门和其他行使行政权的组织制定的含有地区封锁内容的规定，是以国务院所属部门不适当的规定为依据的，依照国务院第303号令的有关规定办理。

第七条任何单位和个人都有权抵制并向各级人民政府及其有关部门检举地区封锁行为。接到检举的人民政府和有关部门应当自检举之日起5个工作日内，将检举材料报送省人民政府。省人民政府接到检举材料后，组织有关部门按照国务院规定的期限调查处理完毕。

第八条接受检举的人民政府和有关部门应当为检举人保密。

地区封锁行为经查证属实的，由省人民政府对第一个检举单位和个人给予奖励，并公告查处结果。

第九条对各级人民政府及其所属部门和其他行使行政权的组织的行政行为是否属于地区封锁行为认识不一致的，可以申请省人民政府确定。

第十条本省各级人民政府及其所属部门和其他行使行政权的组织违反本规定实行地区封锁，纵容、包庇地区封锁行为，或者阻挠、干预查处地区封锁行为的，由省人民政府给予通报批评；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，按照法定程序，根据情节轻重，给予降级或者撤职的行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第十一条在本规定发布后再制定含有地区封锁内容的规定的，对该人民政府、部门或者组织的主要负责人和签署该规定的负责人，按照法定程序，根据情节轻重，给予降级或者撤职的行政处分。

第十二条接到检举地区封锁行为的人民政府或者有关部门未在规定期限内进行调查、处理或者泄露检举人情况的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，按照法定程序，根据情节轻重，给予降级、撤职直至开除公职的行政处分。

第十三条各级人民政府及其所属部门和其他行使行政权的组织滥用行政权力实行地区封锁所收取的费用和其他不正当收入，应当返还有关企业、其他组织或者个人；无法返还的，由上一级人民政府财政部门予以收缴。

第十四条各级人民政府及其所属部门和其他行使行政权的组织的工作人员对检举地区封锁行为的单位或者个人进行报复陷害的，按照法定程序，根据情节轻重，给予降级、撤职直至开除公职的行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第十五条监察机关依照行政监察法的规定，对行政机关及其工作人员的地区封锁行为实施监察。

第十六条本规定自发布之日起施行。
自本规定施行之日起，本省各级人民政府及其所属部门和其他行使行政权的组织制定的有关规定与本规定相抵触或者部分相抵触的，全部或者部分相抵触的自行失效。